AML-проверка — неотъемлемая часть теперешнего криптовалютного https://www.xcritical.com/ ландшафта. Она обеспечивает легальность, снижает риски и повышает доверие к платформам. Несмотря на ограничения, AML позволяет пользователям безопасно взаимодействовать с инфраструктурой, не опасаясь блокировок и проблем с регуляторами. AML (Anti-Money Laundering) проверка — это обязательная процедура для компаний, работающих в США.
Profinvestment – Profinvestment.com — портал о биткоине и криптовалютах, блокчейне, DeFi, NFT, криптобиржах, майнинге, обменниках, криптоботах и смежных темах. Содержит тематические статьи, новости, рейтинги, обзоры, практические руководства для начинающих и экспертов. Мы всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять самые актуальные и проверенные данные читателям. Взломы блокчейн-платформ вызывают растущую озабоченность в цифровом сообществе.
Зачем Проводить Проверку
Посколькустейблкоин USDT работает на разных блокчейнах, для aml-проверки нужно выбирать сервис,который будет совместим с нужным стандартом, например, с ERC-20 или TRC-20. Вы можетеиспользовать любой из пяти сервисов, о которых мы рассказали вам в этой статье.Для новичков лучшего все подойдут AMLBot и GetBlock. Для проверки транзакциинужно указать ее идентификатор, а для проверки кошелька, его публичный адрес. Она включает всебя набор стандартов и законодательных актов, обязательных для исполнениявсеми поставщиками услуг в сфере виртуальных активов. На сервисе GetBlock новичкам предоставляется одна бесплатная AML проверка транзакции криптовалюты.
Основные Этапы Проверки Aml
Например, для лицензирования аккаунта и операций в США, Евросоюзе, ОАЭ, Гонконге обязательно проходить проверки KYC и AML. Это же правило актуально и в других юрисдикциях, поскольку данные блокчейна необходимы для расследований преступлений. Безопасными являются значения Danger Score в пределах 0–25% — такой показатель говорит о том, что риски минимальны. Средний риск дает индекс 25–50% — после получения такого результата лучше дополнительно проанализировать проведенные транзакции.
Различия Kyc И Aml
- Расскажем о нескольких наиболее востребованных сервисах, через которые можно сделать проверку транзакции биткоин на чистоту, а также проверить и другие криптовалюты (ETH, BCH, LTC и пр.).
- При этом одним из источников информации о компании является документ KYC, который включает качественную и количественную информацию.
- Сейчас многие государства требуют криптобиржи, кошельки и другие сервисы соблюдать AML-требования.
- Подозрительными считаются все крупные транзакции, серии транзакций на один адрес, а также использование анонимных монет (Monero, Zcash).
Однако некоторые площадки игнорируют правила и пропускают недобросовестных пользователей. Риск нарваться на мошенника и потерять средства есть всегда и довольно высок. Биржи вынуждены соблюдать такую политику по негласным общемировым правилам.
Предоставление информации может помочь избежать проблем, но в следующий раз, при поступлении грязных средств, ваш аккаунт со всеми средствами будет скорее всего криптоаналитик заблокирован навсегда. Поэтому не стоит пренебрегать проверкой контрагентов, особенно крупных сумм. Биржа должнапередать эту информацию в правоохранительные органы и на другие сервисы.Активы заблокируют и вам закроютдоступ к аккаунту.
Одно из правил требует, aml это чтобы период замораживания средств на депозитах был не менее пяти дней для борьбы с отмыванием денег. Понятие KYC появилось в официальных документах Департамента Казначейства по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN США в 2016 году. Однако то, какие именно данные запрашивать от клиента, решают сами сервисы, так как единого стандарта не существует.
В идеале — это как иметь возможность заглянуть в историю токена до того, как вы им воспользуетесь. Старайтесь проверять даже тех контрагентов, которые кажутся вам безопасными. Всегда есть риск попасть в паутину мошенников и лишиться аккаунтов на биржах, а, значит, и возможности использовать криптовалюту. Например, AMLBot работает в двух режимах и предлагает провести базовую проверку или полноценное расследование с подробным анализом. Использование таких платежных средств может стать причиной блокировки кошелька любым сервисом или биржей, работающей с криптовалютой. «Грязными» называют монеты, каким-то образом связанные с мошенническими действиями, например, с транзакциями в даркнете, money laundering (отмывание денег), финансированием запрещенных организаций.
Вы можете получить дополнительные бонусы за активность, за каждого инвайта и при наличии специального промокода. Бесплатные проверки криптовалют для новичков доступны также на платформах AMLBot и Traceer. Регистрируйтесь, оценивайте возможности сервиса, а потом уже покупайте пакет услуг. KYC — это проверка по принципу «Know Your Customer/Client», то есть «знай своего клиента».
AML проверка цифрового кошелька — это многоэтапный процесс, который может различаться в зависимости от конкретного сервиса (банка или платежной системы), юрисдикции и уровня риска. Однако существуют основные шаги, которые практически всегда включены в процедуру проверки. Основная цель AML проверки — установить личность владельца цифрового кошелька, оценить риски, связанные с его транзакционной активностью, и предотвратить незаконное использование финансовых сервисов. AML-проверка — стандартная процедура, которая помогает банкам и платёжным системам обеспечить безопасность финансовых операций. При правильной подготовке пройти эту проверку можно быстро и без лишних проблем. Если вы хотите быть уверены в результате, команда USA2GO готова вам помочь.